Hazine ve Maliye Bakanlığının, Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) Genel Tebliği'nde yaptığı değişiklik Resmî Gazete'de yayımlanarak yürürlüğe girdi. Yeni düzenlemeyle, kara para aklama ve mali suçlarla mücadele kapsamında özellikle yabancı uyruklu kişilerin uzaktan banka hesabı açma ve para transferi işlemlerine yönelik yeni kurallar getirildi.
Düzenlemeye göre, Türk vatandaşı olmayan gerçek kişilerin uzaktan kimlik tespiti yalnızca Uluslararası Sivil Havacılık Teşkilatının (ICAO) standartlarına uygun, yakın alan iletişimi (NFC) özelliği bulunan pasaportlarla yapılabilecek.
Kimlik doğrulama işlemi, bu konuda özel eğitim almış personel tarafından görüntülü görüşme yoluyla gerçekleştirilecek. Pasaportun elektronik çipindeki bilgiler ile belge üzerindeki bilgilerin eşleşmesi zorunlu olacak. Eşleşmenin sağlanamaması halinde uzaktan müşteri kabulü yapılmayacak.
Adres teyidi olmadan para çekilemeyecek
Yeni düzenlemeye göre, uzaktan kimlik tespiti sırasında beyan edilen adres bilgilerinin en geç üç ay içinde doğrulanması zorunlu olacak.
Adres doğrulaması; yerleşim yeri belgesi, son üç ay içinde düzenlenmiş elektrik, su veya doğal gaz faturası, kamu kurumlarınca verilen belgeler ya da ilgili ülkenin kamuya açık veri tabanları üzerinden yapılabilecek.
Adres teyidi tamamlanmadan para transferi ve nakit çekim işlemlerine izin verilmeyecek.
Riskli ülke vatandaşlarına uzaktan hesap yok
Finans kuruluşları, kendi risk değerlendirmeleri kapsamında belirledikleri ülkelerin vatandaşlarını pasaportla uzaktan kimlik doğrulama yöntemiyle müşteri olarak kabul edemeyecek.
Ayrıca müşteri kabulüne başlanmasından itibaren bir ay içinde alınan güvenlik tedbirleri, hazırlanan prosedürler ve rehberler hakkında MASAK'a bildirim yapılacak.
Para transferlerine de yeni sınırlama
Kimlik bilgilerinin doğrulanabilmesi için müşterinin, kendi adına kayıtlı yurt içi veya yurt dışındaki banka hesabından ya da banka veya kredi kartı üzerinden para transferi gerçekleştirmesi zorunlu olacak.
Uzaktan açılan hesaba yalnızca kişinin yurt dışında kendi adına bulunan banka hesaplarından para gönderilebilecek. Aynı şekilde bu hesaptan yurt dışına yapılacak para transferleri de yalnızca hesap sahibinin kendi adına kayıtlı banka hesaplarına gerçekleştirilebilecek.
Finans kuruluşları, uzaktan kimlik doğrulamasıyla müşteri kabulüne ilişkin istatistiki verileri de her üç aylık dönemin sonunda düzenli olarak MASAK'a bildirecek.
